华人换汇店被罚！温哥华乐汇兑换违规

温哥华一家货币兑换及汇款公司因违反加拿大反洗钱及恐怖主义融资法而被罚款近25,000元。

加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）本周在官网公布，于2024年12月19日，对MSBG International Holdings Ltd.公司，处以24,750元“行政罚款”。该公司以MTT Centre（乐汇兑换）的名义经营，已全额支付罚款，之后FINTRAC结束了对该公司的诉讼程序。

FINTRAC指该公司的政策和程序不完善，未有“概述向FINTRAC 提交金融交易所涉及的流程或步骤”。

FINTRAC称，此项罚款是源于其在2023年对MSBG进行“合规性审查”时发现的违规行为，有关的违规行为被列为“严重”类别。

MTT Centre在其网站以中、英文显示：“加拿大乐汇国际汇款公司（MTT Centre）于2010年营业，是一家经加拿大政府注册、实力雄厚的国际专业汇款及兑换金融公司。”

网站显示该公司在温哥华市中心和卑诗大学（UBC）校园，各设有一家货币兑换店。

FINTRAC表示：“有文件纪录的政策和程序有助于确保业务营运的透明度和一致性。未能制定、应用和保持书面合规政策和程序的更新，可能会导致无法满足《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》（Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act）及其相关法规的其他要求，并低估旨在尽量减少企业受洗钱和恐怖主义融资影响的良好营商作业。”

FINTRAC表示，在2023至24年度，共向本国企业发出了12份不合规通知书，涉款超过 2,611万元。

图：Google Maps、网站撷图