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120多名加拿大华人遭同胞蛊惑投资被骗 结果…

Wed May 11 2022 04:09:30 GMT-0700 (PDT)



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几年前大多伦多地区120多名华裔投资者受华裔投资经纪人夏其骢(Dominic Ha)蛊惑,希望通过合法投资赚取更多的回报,但没想到却掉进一个巨大的陷阱,损失接近900万元。事发后夏其骢的按揭经纪牌照被吊销,被监管部门罚款30万元,但他在罚单开出之前已宣布破产。现在负责处理投资业务的律师Christopher Di Giacomo也被吊销执照,但是投资者的损失依旧没有得到任何补偿。

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据CBC报道,在数十名投资者损失数百万投资款5年后,投资者的律师律师Christopher Di Giacomo被安省律师公会吊销执照一年,他目前正在上诉。

Giacomo代表84位投资客户,这些客户组成一个按揭贷款银团,向地产公司Black Bear Homes的16个房地产项目投资超过770万元,而投资者中没人知道Black Bear Homes是一家由一个被法庭判有欺诈罪的人控制的公司。

Black Bear Homes通过贷款经纪找到了一批投资者,这些投资本应用于安省Crystal Beach社区的房屋翻新或新建上。这种特殊的银团按揭贷款,因为没有任何担保而具有极高的风险,当开发商拖欠贷款时,房产被强制拍卖,所得的售房款全给了新的债权人,而按揭贷款银团的投资者却一分钱都拿不回来。

根据安省律师公会仲裁庭的裁决显示,作为律师,Giacomo代表84位投资客户,但他却从来“没有向银团投资者披露过这些风险,故意欺骗客户,完全没有保护客户利益和投资的行动。”

Giacomo的不当行为包括未向客户解释银团按揭贷款的价格超过了房产的购买价格;在客户不知情的情况下推迟客户的贷款还款,其中包括没有给客户披露他父亲的按揭贷款这个利益冲突。

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据CBC报道,贷款经纪夏其骢通过吸收熟人、朋友的投资,将其投放至集资按揭项目,并承诺每年不低于12%回报。

退休人士Margaret Wong是12多名投资者中的一个。她投资了4个集资按揭项目,共20万元。她表示,所有投资金额现已化为乌有,她将要卖屋以清还其信用透支贷款(line of credit)。

据Margaret Wong介绍,几年前出席了教友夏其骢举行的投资讲座。夏其骢透过PowerPoint幻灯片演讲,介绍了位于安省伊利堡(Fort Erie)的发展商 Black Bear Homes的开发项目,并称贷款完全没有风险,每年有12%的回报。实际上夏其骢没有透露,他自己也是Black Bear Homes的负责人之一。

Alexander Wong是与夏其骢相识了接近30年的朋友。他投资了三个项目,共16万元。他表示,他签署投资合约前没有细阅,因为他信任他的朋友。但是原本应该在2014年9月收回投资金额,至今仍在等候。起初每月都会收到利息,但自2016年2月起就没有再收到过利息,他这才开始产生疑问。

等到发现集资按揭出了问题,投资者才想起查一查发展商 Black Bear Homes的老板,这一查不要紧,结果发现Black Bear Homes的老板Gary Fraser曾因为相类似的诈骗坐牢,他欺骗的就是他所在教会的神职人员和其他教友。

尼亚加拉警方证实:在2008年,Gary Fraser因28项"诈骗超过5千元"的控罪罪成,涉及13名受害人、金额达200万元,他被判入狱30个月。

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根据律师取得的分类帐簿显示,当投资者的投资金额存入户口后,一日之内,夏其骢、按揭经纪和投资者律师的费用以及大部份投资本金便会从户口中转出。所剩余的资金则用作支付投资者的每月利息,直至资金耗尽为止。也就是说投资者取回的利息都是他们自己的资金。

据特许诈骗审查师Bill Vasiliou称,在这起投资案件中,物业价值仅为7万元却需要30万元按揭,这样的按揭保障在哪?这就是公开的诈骗。

Margaret Wong和Alexander Wong在获悉仲裁庭吊销Giacomo律师执照的裁决后表示这从某种程度上挽回了他们对司法制度的信心。

安省律师公会裁定吊销Giacomo的律师牌照1年,永久限制他从事涉及银团按揭贷款的工作,勒令他退还84名客户的服务费12万,并向安省法律学会支付15万元的费用。

Margaret Wong和Alexander Wong希望通过安省律师公会的律师赔偿基金挽回一些损失,但被律师公会拒绝。他们希望律师公会重新考虑给予投资者损失赔偿。

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