诈骗黑幕被揭！卑诗数十“钱骡”被上门警告！

自2024年5月以来，该证券监管机构已识别出116名潜在“钱骡”（洗钱者，money mules），并向其中40人发出警告信。

卑诗证券委员会自2024年5月以来，已识别出116名潜在“钱骡”（money mules），并向40人发出警告信。这是该机构打击投资诈骗的一种新做法。

执法人员会进行所谓的“knock and talk”上门沟通，目的是教育疑似钱骡，并确认他们是否明知自己正在参与清洗投资诈骗所得。要采取法律行动，这种“明知”是关键。

多数钱骡并不是完全无辜被骗，而是处于一个光谱之上：有些人有所怀疑但选择视而不见，有些则是自愿参与者。真正被假招聘广告完全欺骗的无知受害者，比例大约只有5%。

4月底一个阳光明媚的周三，卑诗证券委员会一名官员和一名皇家骑警警员敲响了列治文一户住宅的前门。他们希望与屋内一名人士交谈，因为他们认为此人正在协助把投资诈骗受害者的钱，转移给诈骗团伙。

这名住户一开始试图躲避执法人员，但对方坚持沟通，最后他松口，并讲出了一个卑诗证券委员会调查经理Sammy Wu已经听过很多次的故事。

这名住户说，他在一场扑克游戏中认识了某个人。对方让他用自己的银行账户接收一笔钱，然后取出现金，再交给另一个人。他因此获得了几百加元报酬。

4月29日这次“上门沟通”，是卑诗证券委员会开展的第7次同类行动。该机构正在用一种新方式，应对一个日益严重的问题：跨国诈骗分子正在招募加拿大本地人充当“钱骡”，也就是那些无论有意还是无意，替别人转移黑钱的人。

自2024年5月以来，这家证券监管机构已经识别出116名潜在钱骡，并向其中40人发出警告信。

这些信件会告知相关人士，卑诗证券委员会已经发现他们涉嫌参与非法活动，而这可能导致他们被起诉。

不过，并非所有疑似钱骡都收到了警告信。原因是有些案件仍在调查中，或者监管机构尚未找到他们当前的地址。

Wu表示，这类“上门沟通”的目的不是逮捕这些钱骡。他解释说，目标是教育他们，有些钱骡可能并不知道自己正在做违法的事情，并劝阻他们继续参与这类活动。

对于那些明知自己参与诈骗的人，卑诗证券委员会和皇家骑警则希望确立这一事实。这样，如果未来再次抓到同一批人，就可以采取进一步执法行动。

Wu解释说：“我们需要证明他们是知道的。因为无论是根据《证券法》中的协助与教唆，还是根据《刑法》，我们都必须证明他们明知自己在清洗投资诈骗所得。”

几年前，卑诗证券委员会在调查投资诈骗时，发现资金正在通过本地银行账户流动。

Wu说：“我们当时还挺兴奋，以为他们可能是真正住在卑诗省的嫌疑人。”在投资诈骗案件中，这并不常见，因为这类骗局通常由海外有组织犯罪集团操控。

他说：“但当我们开始和他们交谈时，我们意识到，不，他们只是钱骡。”

钱骡也可能被用于清洗其他犯罪所得，例如毒品交易或其他类型诈骗。

根据加拿大反洗钱监管机构FinTRAC的信息，总部位于印度的有组织犯罪集团一直在招募居住在加拿大的人（通常是持学签在加拿大的脆弱印度年轻男性）来清洗针对加拿大南亚裔社区勒索活动的犯罪所得。Wu表示，卑诗证券委员会只有在黑钱与投资诈骗有关时，才有管辖权。

Wu说，他是在2023年参加英国一场会议时，得到“上门沟通”这个想法的。当时，美国邮政署介绍说，他们曾截获寄送现金的信封，并将其与钱骡洗钱行为联系起来。与这些钱骡谈话后，他们发现寄往这些地址的现金数量大幅下降。

在与钱骡交谈时，卑诗证券委员会和皇家骑警经常听到相似的说法。Wu说，只有一小部分钱骡，也许大约5%，是真正毫不知情的，例如被假招聘广告骗去转账。其余人则处于一个光谱之上：从心里有所怀疑但选择视而不见，到完全自愿参与不等。

钱骡们经常会讲出听起来像事先排练过的故事。他们会说自己和合伙人经营一门生意。这个生意可能是销售某种产品，但更常见的是所谓进出口业务。

Wu说：“这几乎像一集《宋飞正传》。”

钱骡会解释说，自己的角色只是处理财务，他们只是按照合伙人的指示转钱。

Wu说：“但当我们开始询问这个生意更具体的信息时，他们从来给不出细节，因为实际上根本没有这个生意。”

Wu表示，“上门沟通”的频率取决于资源和调查人员的时间安排。

他说：“我希望我们能做更多。我确实觉得，这是一种非常有效的方式，可以教育这些人，也能真正起到干扰和阻断作用。”