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加拿大男子$70万养老钱被骗光 靠这一步惊险追回

Fri Mar 22 2024 08:47:03 GMT-0700 (Pacific Daylight Time)

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Allan Landa在不列颠哥伦比亚省经营着两家企业,一家是房地产开发公司,另一家是在加拿大西部销售街机游戏的公司。

2022年11月,他寻找一个地方来安置闲置资金,他计划将这笔钱用于未来的房地产开发项目。

他在采访中表示:“我在为未来的开发项目储蓄资金,大约需要六个月,我只是想找个地方存着领收益,直到开发项目时使用这笔钱。”

当时他在社交媒体和网站上四处寻找后,看到了有关高利息投资回报的广告。然后,在浏览广告几天后,他的手机响了,是一个通过“我不知道的某种方式”得到他电话号码的人打来的电话。

 

 
电话是“一个自称与汇丰银行的高端财富管理部门有关的人打来的,他们给我提供了一个很棒的产品。问我对此感兴趣吗?”

 

“在我思考了两三天之后,我可能与他通了两三次电话,我才认为,好吧,也许我应该看看这个。”

Landa说,他用电话的提供者的名字查询了温哥华市中心的汇丰银行总行,发现这个人在那里上班。

他试图打电话给这个人,但得到了一个语音信箱回复,“声音听起来完全一样——浓重的英式口音”。

他留下了一条留言,然后接到了一个回电话,但后来才发现这并不是真正的汇丰银行人员回拨的电话。

加拿大男子万养老钱被骗光 靠这一步惊险追回

Landa后来提交的法庭文件称,电话来自一名被称为“骗子”的男子,他冒充了汇丰银行部门的顾问。

“交易是我必须……通过电汇转账”,Landa告诉电话那头的人他不想这样做,但可以亲自递交支票,但对方坚称电汇转账是最好的方法。

2022年12月,Landa最终给对方转账了两次——一次超过$160.136.另一次是$575.000.总额超过$735.136.

在他转账之前,账户所在的TD和RBC银行的员工还严厉盘问了他,这让Landa一开始感到很恼火,但现在回想起来,他感觉自己就是个白痴。

“现在回想起来,我真是个白痴。我当时在想什么?”

这笔钱被汇入了一家名为B21 Trade(Canada)Ltd.的公司在RBC银行的账户中。

当他发现自己的钱被一个诈骗者拿走时,他感到心碎。

“我再坦白不过了,我想自杀。没错。我简直不敢相信我把我的退休金都搞丢了……”

他还不是唯一一个被骗的人。

2022年11月,温尼伯的Peter Squire以投资的名义向同一家公司电汇了超过$648.000.Squire后来发现他的钱被诈骗者拿走了。

在Landa的钱被转账到同一家公司的几天后,他收到了TD银行的电话,银行表示B21 Trade的RBC账户存在问题,已被冻结。

Landa认为这可能是因为Squire案件中的诈骗被发现。

“当然,没有人会告诉我们具体情况,但很有可能是这样发生的,”Landa说道。

冻结意味着Landa汇出的钱无法被涉嫌诈骗的人取走。

Squire 表示:“知道即使我损失了超过60万,但我的案件可能帮助了别人,这确实让我感到一些满足。”

事后,Landa不断回想当初和对方交流的事情。

“每一个电话,每一句话都在我脑海中反复出现,我不停地想,‘那是个警示信号。我怎么会错过那个?哦天哪,我怎么会上当?’”

Landa在不列颠哥伦比亚省最高法院对B21 Trade(Canada)Ltd.、冒充汇丰银行高端财富管理服务部门顾问的“John Doe”以及持有他资金转移的RBC银行账户的“Jane Doe”提起了诉讼。

他最终获得了法院命令,要求退还他的资金。

但Landa表示,银行需要加强对与冒充者类似交易的规定。

“他们应该可能比他们现在更严格一些,而且他们已经很严格了,”他说,并补充说他怀疑欺诈“非常猖獗”。

“每次我去银行,都有人谈论他们遭遇过欺诈的事实。”

他的经历让他认为应该修改规定,在资金转移前对电汇转账进行七天的保留。

但最终,他表示:“我责备自己,因为那是我的错。没有别人的错。你自己做出了决定。”

温哥华警察局金融犯罪单位领导Sgt. Shiv Gill表示,欺诈现在“非常严重”。

“我会说,这可能是有史以来最糟糕的情况。”

但他表示,如果被骗受害,人们不应该责备自己,这在经济和情感上都是“毁灭性的”。

“他们感到尴尬。他们无法相信自己竟然上了骗局的当。所以他们很难向别人坦白。事实上,我注意到,他们很难向警方报案。这会影响到他们的家庭。很多人失去了他们的退休储蓄。对于那些受害者,我感到非常难过。”

Gill表示,他不能评论Landa案件的具体情况,但他一般观察到,“诈骗犯很难”在加拿大被抓获并被起诉。

“通常犯罪组织位于海外。他们所在的地区在加拿大执法机构的管辖范围之外。资金在不到30秒内就被转移了”,因此资金理论上可以在几分钟内被多次转移。

但是,为了搜索银行账户,警方需要像法院官员颁发的搜查令之类的东西,而银行可能需要长达60天的时间提供记录。

诈骗可能在几分钟内发生,“但是警方要真正了解它是如何发生的,最少需要四个月,120天,”取决于具体情况。

为了减少这类事件,Gill表示,他希望看到政府改变银行业规定,以便“如果客户在一场非常快速的欺诈骗局中受到了欺诈,他们能够得到补偿,或者有能力收回他们的损失。”



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