外管局发特急文件 严查蚂蚁搬家式购汇

　　据国内多家媒体报道，日前国家外汇管理局紧急下发文件加强对蚂蚁搬家式购汇管理。

　　据新浪财经报道，有关方面已下发通知，对个人购汇分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。专家认为，监管主要为防范国内资本外流，对个人旅游等购汇需求影响不大。

　　根据外管局的规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

　　比如说，小明打算在美国买房子，受困于每年5万美元的购汇额度，因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易，如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元，则小明就上了银行的“关注名单”。可能会被暂停外汇交易及汇款。

　　路透社的报道则指出，两位消息人士周三（9月9日）透露，国家外汇管理局上海分局近日下发文件，要求区域内银行加强外汇业务管理，并接受外管局关于银行办理外汇业务过程真实性、合规性审核履行情况的专项核查。

　　他们指出，文件提示银行加强外汇业务管理的内容包括：加强对企业货物、服务贸易购付汇真实性核查，加强个人分拆和重复购付汇管理等。

　　消息人士引述该文件表示，重点加强对购汇规模较大且增长较快的企业等业务的真实性审核，防范企业开展无真实背景的跨境套利行为；对于同一企业在短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的，应该严格审核。

　　而央行上海总部的相关人士也确认已下发上述文件。

　　在个人购付汇业务管理方面，外管局上海分局该份文件指出，对明显具有分拆交易特征行为的，应不予办理；并加强个人购付汇“关注名单”筛查，每两个月筛查一次辖内分拆情况，筛查数据范围为前90日交易数据，按照五个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇，购汇总金额超过等值20万美元，并将外汇汇给境外同一个人或者机构筛查。

　　新浪财经的报道称，外汇局通知包括的主要内容有：

　　1、加强企业客户购汇管理。

　　加强经常项目购付汇业务管理，包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。针对临时客户，特别是异地客户加大审核力度，防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。

　　2、加强服务贸易外汇审核

　　对于大额购汇业务，应审核合同、发票等内容，对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。

　　3、加强个人分拆和重复购汇管理

　　对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。

　　银行应当每2个月审核一次分拆内容，对前90个交易日，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇，购汇总金额超过等值20万美元，并将外汇汇给境外同一个人或机构，将纳入关注名单。