大温华人换汇被坑！44万刀购房款泥牛入海！

熟悉的配方、熟悉的味道，这又是一个自己人坑自己人的故事。

事情发生在加拿大BC省列治文市，一个华裔人口比例超过50%的城市，在列治文市中心，沿着3号路两侧是数不清的换汇公司，其中绝大多数都是华人经营的。

其中有一家名为Jingdinglai Holding，该公司2022年1月之前在加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 注册为一家货币服务公司。

An dong Pan是居住在列治文的加拿大永久居民，他还有另一个身份是地产经纪。

法庭文件显示，Pan作为一名地产经纪，经常有客户需要将大笔资金从原居地转入加拿大，所以Pan会向他的客户介绍列治文的换汇公司，比如Jingdinglai Holding。

之前，Pan从来不认为列治文的换汇公司有什么风险，但这一次他不幸中招了。

当时Pan有一名客户需要将44.5万加元转入加拿大购房，在Pan的引荐下找到了Jingdinglai Holding。

根据游戏规则，Pan的客户需要在国内向换汇公司指定的账户汇入2371805元人民币，而换汇公司则在加拿大境内向Pan的客户支付44.5万加元。

但当Pan的客户如期付款后，换汇公司却没有把对应的加元转到客户的账上。由于客户是Pan介绍给换汇公司的，最终Pan用自己的钱填上了客户的窟窿。

然后这笔账就成了Pan的噩梦。

作为一名拥有十多年房地产经纪人经验的Pan，他对换汇公司的做法表示愤怒。他说，“我很生气！这些都是违反社会规则和违反法律的，那么多的受害者都有同样糟糕的经历。”

加拿大皇家骑警表示，列治文这些经营货币兑换业务的公司是不违法的，其货币兑换业务的流程是将资金以本国货币转入本国账户，然后在加拿大收取等值的加元。

这个流程本身不违反加拿大法律，但问题是交易的一部分在加拿大之外完成，所以加拿大缺乏监管能力。

通常这种行为会导致两个后果：

1、消费者遭遇欺诈。

2、来路不明的资金流入加拿大BC省。

当Pan发现自己的44.5万加元有可能泥牛入海后，2020年1月Pan向BC省最高法院提起诉讼。

法庭文件显示，代表Jingdinglai Holding公司与Pan进行接触的人叫Jing Cai，但在交易失败后，Pan质问Jing Cai时，Jing Cai表示自己只是Xu dong Liu和  Jia Hao的代理人。

法庭的庭审过程无需赘述，最终在2021年，BC省最高法院裁决XudongLiu和 Jia Hao需要向Pan支付43.1万加元。

但截至2022年12月1日，Pan说他一分钱都没有收到。Xu dong Liu和 Jia Hao也不认为自己有任何不当行为，

CBC在报道中指出，目前BC省至少有9起针对Xu dong Liu和 Jia Hao的同类诉讼。涉及的总金额高达100万加元以上。

而出事的过程与Pan的案例几乎一模一样。

接受CBC采访的Shu dan Mo表示，在列治文通过换汇公司从国内向加拿大转账的操作非常普遍，这种操作通常基于熟人间的介绍，所以转账更像是一种约定而非正式的合同。

客观来说，这种行为在国内是违法的，在加拿大是不违法的，所以合同的约束力其实很有限。

Shu dan Mo说她和Xu dong Liu也是熟人，但Xu dong Liu利用了她对朋友的信任对她进行了欺骗。

据Shu dan Mo介绍，她在2008年作为一名国际学生登陆BC，现在的身份是永久居民，她在2022年10月对Xu Dong Liu提起诉讼，因为对方没有履行在2022年1月达成货币兑换协议，涉及金额是8万加元。

Xu Dong Liu承认欠Shu dan Mo的钱，但金额只有4.4万加元-5.4万加元之间，而且Shu dan Mo知道两个人之间的交易存在重大风险。

由于案子处在司法程序中，我们也不对其进行评价，但有一定社会经验的人都能隔着屏幕感受到那浓烈的、熟悉的味道。

“杀熟”是一种古老的江湖技巧，其最大的特点就是你哪怕知道有这种技巧的存在，但依旧无法抗拒钻进圈套，杀与反杀之间就看哪一方的段位更高了。

对CBC的采访请求，Xu dong Liu和 Jia Hao没有做出回应，而他们的律师也表示在案件审理期间不能回应媒体询问。

与此同时，Xu dong Liu已对Shu dan Mo提起反诉，指控其在中国社交应用“微信”上发布诽谤他们的帖子。

截至发稿时：

1、Xu dong Liu和 Jia Hao在法庭至少面临10其诉讼。

2、包括Mo和Pan在内的16名受害人到列治文加拿大皇家骑警分队投诉，并要求警方对Xu dong Liu进行正式调查。

警队发言人回应媒体的电子邮件表明，加拿大皇家骑警的经济犯罪部门已经开始调查上述事件。

皇家骑警还表示，“根据我们的经验，刑事调查有可能取代民事诉讼。”“但目前还没有更多可以披露的，因为还有大量的非英语的调查和询问需要进行。”

CBC的报道中指出，FINTRAC撤销了 32 家货币服务企业的注册，其中包括来自BC省的3家换汇公司。

一位曾在BC省洗钱调查委员会任职的律师表示，他无法就针对XudongLiu和 Jia Hao的具体指控发表评论，但根据现行法规，存在欺诈和洗钱的可能性。

该律师解释说，“欺诈者以信任为食，他们掠夺自己社区中信任他们的人。”

失去了44.5万加元的Pan告诉媒体，他的经历已经改变了他的习惯，他过去常常把换汇公司推荐给客户，但现在不会这么做了。