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用微信支付宝中加汇款 难逃大数据

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加拿大华人注意了!用微信支付宝中加汇款 难逃大数据 账户被冻结

每年1月,中国公民有了新的换汇额度,又恰逢春节之前,所以很多人都有换汇和向国内汇款的需求。

有的人会选择把资金分散在微信、支付宝、银行卡,这样单笔交易的金额会比较小,自觉不会被监管部门发现。微信和支付宝不是法外之地,这两个软件都有支付功能。要提醒大家,监管技术手段不断升级,大数据可以把一个人所有关联账户的资金往里都收集到一起,千万不要以为看起来不相关的交易就不会触犯法律。

有些时候,换汇操作在一些国家或不违法,但在中国这种行为却可能违法,一旦金额超过了一定限度,就有可能被金融机构上报执法部门进行查处。

汇款公司这样操作在中国违法

在加拿大的华人微信群里也经常有换汇的广告。由于换汇发生的诈骗抢劫案也层出不穷,甚至发生命案。不久前发生了大多伦多地区一名华人男子因为换汇被另外一名华人男子和两名打手劫杀的案件。

在加拿大针对汇款公司的监管较为宽松,很多汇款公司在当地的业务是合法的,但这些公司操作汇款业务的手法在中国可能就是违法的。

其中最常见的操作是汇款公司在国内国外有两个实体,在境外汇款人向汇款公司支付外汇现金或者转账,在中国境内汇款公司的代理实体向汇款人指定的微信、支付宝、银行卡支付人民币。这种汇款方式看起来很方便,但实际上触犯了中国法律。

蚂蚁搬家汇款到加拿大的案例

从中国往海外汇款,也会被监控。

据报道,2019年1月1日起,中国关于非银支付机构开展大额交易报告新规施行,用户个人使用支付宝或者微信支付的购物消费达到人民币5万以上、转帐金额达人民币20万以上,将被列入大额可疑交易进行监控。

原籍中国山东的华裔加拿大居民王永利(Yong Li Wang,音译)与中国山东的海外买家王洪洁(Hong Jie Wang,音译)决定在BC省共同出资购买一套5英亩的独立屋,该物业目前的估价是215万加元。

由于每年5万美元外汇额度的限制,王洪洁用九个中国公民的名义将总计45万加元转账到加拿大银行,并使用一个英国银行账户转入另外30万加元,总计75万加元,与王永利合作买下了这套独立屋。

到了2016年,两人发生了矛盾,王洪洁将王永利告上了BC省高级法院,理由是王永利欺诈和违反合同,诉讼要求是独立拥有2973 burns rd的房屋产权。王永利则断然否认上述指控。

日前,BC省高级法院主审法官Laura Gerow作出判决,指出原被告双方的陈述都不可信,驳回王洪洁的诉讼请求,但要求双方各自承担法律费用。

最关键的是法官判词对中国买家购买BC省房产的资金来源问题作出了史无前例的表述。

法官在判词中表示,“王洪洁通过9个人的账户以旅游为目的转入加拿大的资金不是合法的转账方式。而且,王洪洁应该知晓这笔资金进入加拿大的目的是用于投资,所以也应该知晓合法的转入资金办法。”

因此,王洪洁因为“不合法的转账方式”而有可能失去对房屋的控制权。这起判例相当于警示所有中国买家不要再尝试蚂蚁搬家式的转移资金。

随着外汇管制的趋严,以及国外健全的法律制度,华人汇款买房一定不能心存侥幸心理,汇款途径一定要合法,往来要清晰。

这意味着,中国不仅对个人购汇作出严格限制,也要求基层银行在处理外汇事务时必须严格执行规定,否则可能给自己惹来麻烦。

 

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发布者: 游客     

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