所有在菲华人注意！取太多钱会被盯上？

所有华人注意！取太多钱会被盯上？菲央行新规须查三代身家！

菲律宾正加大力度打击洗钱和恐怖主义融.资！菲律宾中央银.行（BSP）近日宣布，为加强反洗钱措施，将银.行每日现金提取限额设定为50万比索（约合人民币6.6万元）。这一新规旨在遏制非法资金流动，保障金融安.全。

这一决定源于菲律宾央行蕞新的行业风险评估，该评估指出大量现金交易存在洗钱和恐怖主义融.资风险，现金交易仍是洗钱的主要渠道。为应对这一风险，央行行长Eli Remolona Jr. 签署了第1218号通函，指示所有银.行及受央行监管的金融机构(BSFI) 采取更严格的防范措施。

新规规定，超过50万比索或等值外币的大额现金支付，必须通过支票、资金转账、直接存入账户或数字平台等可追踪的渠道进行。只有经过强化尽职调查(EDD)，并提供额外身份证明或合法商业目的证明的客户，才能进行超过限额的现金交易。 银.行需密切监控账户，对可疑交易进行报告，并审查业务关系。 若客户不遵守EDD要求或出现可疑迹象，银.行必须采取相应措施。

该政策将在《官.方公报》或发行量较大的报纸上公布后15个日历日内生效。 此举显示菲律宾ZF在打击金融犯罪方面的决心，也预示着未来菲律宾金融监管将更加严格