英国法院判42岁的华裔女子Wen Jian参与洗黑钱罪名成立，将于5月10日宣判。警方说，调查期间查获逾6.1万枚比特币，价值数十亿英镑，为历来查获的最大额加密货币。这些资金背后是中国各地的近13万受害者。

Wen Jian帮助其老板张亚迪（Zhang Yadi，真名钱志敏）将比特币转换为现金、珠宝和房产等。

该案被曝光后，有自媒体人发文指，钱志敏在2014年至2017年间，通过一个虚假的财富管理计划，从中国毫无戒心的近13万投资者那里诈骗了巨额资金，并将这些钱转换成比特币。在东窗事发前，她持假圣基茨和尼维斯护照抵达英国。并曝光了钱志敏的假护照照片。

华裔英国女子的神秘身份

近期，财新网等大陆媒体的报导披露了案件的更多细节。

温俭（Wen Jian，不同媒体对该英文名的中文翻译存在差异）只是比特币的“代持者”，真正所有者、她所谓的“老板”，2020年8月从英国逃走，目前不知行踪。

温俭出生在中国一个普通的工薪家庭，她在中国结识了英籍丈夫，于2007年持配偶签证移居英国的西约克郡，二人育有一子。结婚三年后离婚，温俭把儿子送回中国上学，自己于2017年搬去伦敦，在南部的一家中餐外卖店打工，住在外卖店的地下室里。

从温俭给钱志敏做管家之后，过着着挥金如土的生活。英国皇家检察署在一份新闻稿中陈述：温俭住着每月租金1.7万英镑（约合15.5万元人民币）的豪宅，开着奔驰豪车，在英国高端商场哈罗德百货 花数万英镑狂买大牌时装和鞋子，在苏黎世买珠宝、在迪拜买公寓……

警方披露：温俭2015年和2016年申报的收入为12800英镑、5979英镑。2018年夏天，温俭想用3600万英镑购置两套北伦敦的豪宅时，引发反洗钱审查，诸多疑点引起了警方注意，最终锁定出6.1万枚比特币。

温俭在法庭上称，她并不知道这些比特币来自于非法资金，她辩称，她被自己的老板欺骗了。

但英国的检察官认为，温俭应该知道张的钱是非法获得的，她不仅是掩盖资金来源的“幌子”，“与张亚迪同行时，还避开了与中国签订引渡条约的国家”；和张亚迪去瑞典之前，温俭还在网上搜索“中国引渡条约瑞典”的相关信息。 两人还经常乘汽车出行，可以最大限度地减少边境检查。两人了解到中英两国没有签订过引渡协议。

天津430亿特大诈骗案 近13万受害人遍布全国

张亚迪正是2017年案发的天津蓝天格锐电子科技有限公司非法吸收公众存款案的在逃主犯。该案涉案金额超430亿元（人民币，下同），受害者近13万人，遍及全国31个省市自治区。

蓝天格锐于2014年3月在天津成立，打着电子科技公司的名号，推出了十多款所谓“短期投资理财”产品，并通过传销方式，以高额利息诱惑公众参与投资。受害者以老人为主。

这些理财产品期限从半年到30个月，投资起点从6千到6万，上不封顶。宣传的年化收益率是——100%到300%。

例如，蓝天格锐有一款产品介绍，投资10万元、签30个月的合同，自签订合同的第三天起，蓝天格锐公司每天返200元利息，直接打款至银行账户，无需任何操作；半年后，每天返还利息翻倍至400元；投资13个月，10万元便可回本；投资30个月，会有近40万元的收益。

在蓝天格锐，钱志敏也没有出现在任何工商注册实体上。蓝天格锐的法定代表人任江涛供述，“公司的实际操控人是钱志敏”。任江涛称，蓝天格锐的理财产品都是她推出的，没有对应的实物，不同的理财产品分别对应比特币、多特币，理财产品的钱都是由钱志敏统一支配。

近日，据自媒体“李丹Fintalk”的文章表示，蓝天格锐公司成立的时候，钱志敏就用高薪和奖金说服任江涛做了公司的唯一股东和法人代表。钱志敏还让人开了一个火币的账号，专门用于购买比特币。面对任江涛的疑惑，钱志敏承诺可以摆平一切问题。

6.1万枚比特币能追回吗？

天津非法集资大案的受害者所能追回的资金可能不足本金的5%。现在被英国警方查获的6.1万个比特币将如何处置，成为舆论关注的焦点。

七年间增值六十多倍的6.1万枚比特币，有无可能部分追回后清退给天津的受害者们？

2024年9月，英国警方将举行听证会，决定如何处置被扣押的比特币。英国媒体报导，英国警方称，目前还没有收到中国发出的资产追索请求。根据英国法律，如果没有其他人有权获得这些资产，被没收的资金一半会交给警方，另一半交给英国内政部。

财新网向英国伦敦警察厅发出问询涉案资产处置情况的采访函，截至发稿时尚未收到任何回复。

4月3日，司法部国际合作局回复财新网咨询时表示，2013年12月2日，中英签署条约，给中英两国追查、冻结、扣押等程序的司法协助提供了法律基础。不过，对于相关具体案件信息，司法部国际合作局表示不掌握也不便披露。