温哥华今夜继续下雪？！BC省华人女子被骗7万加币！把中国银行告上法庭！

，

接到了一个自称是

中国领事馆人员的电话，

这个人准确报出了她的驾照。

该人员告诉她国际警察正在寻找她，

因为她被指控卷入了一起国际洗钱案，

逮捕令正在路上。

 

他威胁要冻结女子的所有银行账户，

并且押送到中国监狱，禁止出境。

但是，该人员告诉她要么在

调查期间飞回中国坐牢，

要么将一笔钱转到香港作为抵押，

在调查结束后就会返还给她，

此外，还要求女子对于调查事件保密，

否则她将入狱。

这个骗局假的也不能再假了。。

属实有些不理解了。

一周之后，该女子来到

中国银行的Richmond分行，

寻求出纳员协助，

将账户中的$69,000加元转账至

该行香港分行的他人名下。

 

作为转账过程的一部分，

银行让她签署了汇款申请，

汇款申请也纳入了一项免责条款

内容大致为：中国银行（加拿大）

作为汇款行将在正常业务过程中

按照汇款申请书的要求办理汇款……

银行不对汇款人或收款人

或任何其他人错误或者不正当的汇款负责，

除非是银行自己的疏忽

和故意的不当行为。

 

但是该女士却表示，

没人提醒她任何关于交易安全的问题。

但是负责人表示，

他没有注意到任何不寻常的事情。

汇款结束后，2018年6月，

女子才反应过来被骗了。

 

她还在查阅了当地媒体后发现，

在她交易之前，

媒体已经报道了此类欺诈行为，

她声称，银行在该笔交易发生前

肯定知道这种普遍存在的欺诈行为。

女子随后对银行提起诉讼，

要求退还资金或者提供其他补救措施。

 

在本周一的裁决中，

Griffin法官接受了女子提出的

三个不同的法律主张。

 

1）银行违反了警告她注意潜在欺诈风险的义务

2）银行的电汇服务促成了欺诈的成功，

违反了合同注意义务

3）根据此前文件，

银行对女子的账户中的资金转换负有侵权责任

法官还依据以下因素，

认为银行有责任进一步询问女子，

并警告她可能存在欺诈行为：

 

1）Li Zheng在银行时一副忧心忡忡的样子；

2）这是一笔来自个人账户的大笔汇款；

3）几乎这些都是Li Zheng账户里的储蓄了；

4）Li Zheng女士亲自来到银行网点，

有进一步审查和与其讨论的机会。

5）交易与Li Zheng开户文件中申报的账户用途不符

6）Li Zheng称，在转账前和转账时，

这种欺诈手段在加拿大主要城市已经“盛行”。

银行知道或应该知道该欺诈行为。

 

由于Griffin法官认为女子的索赔

不是基于银行处理转账的错误，

而是因为没有收到欺诈警告，

因此她可以继续提出她的索赔申请。