豪宅背后：过半数BC豪宅都有洗钱嫌疑

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一份通过研究温哥华豪宅，关注加拿大房地产行业洗钱和偷税漏洞的报告职责加拿大在反洗钱和逃税上有大量漏洞。这些漏洞都和空壳公司，信托基金，和代理买家有关。

报告还指出，BC豪宅业普遍的业主情况不透明导致政府几乎无法计算到底有多少外国资产流入BC房产市场，虽然BC政府一直在试图收集外国买家的资料。

“外国资本的涌入是造成房价上升的主要原因之一，但是因为业主数据非常有限造成外国投资对市场的影响一直处于不透明的状态，”报告显示。“投资者可以通过空壳公司，信托和代理人来隐藏其在加拿大地产市场的真正企图。”

跟其他发达国家相比，加拿大关于透明度的法规相对较弱，报告表示，国际资产透明是一个非政府组织，主要研究全球腐败和主张法律打击金融犯罪的组织。

“加拿大虽然不是国际洗钱和逃税的主要地点，不过加拿大的法律框架对于个人利用空壳公司和信托公司代买较为宽松。匿名公司和信托成为了金融犯罪的运输工具。加拿大对于这些投资的吸引力在不断提升。”

报告提醒加拿大不知道出于何种原因始终不能完成国际承诺关闭其纵容金融犯罪的漏洞。

包括关注了温哥华前100个最贵的豪宅，其中46%价值超过10亿加币的豪宅的业主身份不明。在这100栋豪宅中，29栋由空壳公司购得，至少11栋豪宅通过代理人购买（学生或者主妇作为屋主），其中至少6栋豪宅是由信托基金为匿名买家持有。

“观察这100栋豪宅是一个很好的例子说明BC政府不可能有任何途径知道这些屋主的信息。”报告作者Ross表示。“这应该给大多数加拿大人敲响警钟。”

在BC可以通过信托和空壳公司购买房产来避免购置税，Ross表示。对于商业地产，避免地产购置税是合法的。但是这个“税务漏洞被很多人利用通过空壳公司来购买私人地产。”报告表示。

报告指出，想要知道这100个抽样豪宅中有多少是通过代理人购买的也基本是不可能的。

代理人是指一栋房屋的屋主而不是真正的买家。在这份报告中，代理人主要是指学生和家庭主妇。

其中42个豪宅样本都是在最近五年卖出的，26%的豪宅业主一栏写的都是学生或家庭主妇。但是“在2011年以前成交的58个豪宅里只有一栋是通过代理人名字购买的。”

包括援引温哥华前阵子闹得沸沸扬扬的一篇新闻，一个中国留学生花三千多万加币购买温西豪宅。

“这么贵的豪宅可能是个个例，可是这种没有收入来源的代理人用其他人的资本购买豪宅的例子在温哥华已经成为流行趋势，”报告显示。“一般情况下这种没有收入的代理人都是为家人或朋友充当代理。”

根据一个RCMP的调查，利用代理人购买房产是洗钱是经常用到的手段，同时报告还显示“真正的买家可以利用代理人通过申请首套住宅的方法避税。”

空壳公司则是指那些没有任何生意经营只是为了保留资产的公司。

报告显示，在加拿大不需要提供任何文件来证明公司拥有者的身份，公司拥有者可以用其他代理人来作为公司法人，在BC共同持股人也是不需要身份证明的。

“最近的一项研究显示全世界60个国家包括被称为避税天堂的地方在内，只有肯尼亚和美国的一些州比在加拿大创建空壳公司容易，”报告显示“在加拿大办图书馆卡的身份检查程序都要比开公司身份审核要严格。”

报告举出了几个例子关于外国空壳公司匿名购买房产。在一个例子里，一栋位于Point Grey的价值五千七百万加币豪宅的持有者是一个位于British Virgin Islands的空壳公司。另一个Fairmont

报告建议联邦政府制定一个系统注册这些公司和信托的真是拥有者，这一办法在英国和其他很多国家都已经开始使用。

“匿名公司和信托使得政府每年损失近19亿加币的税收，还要加上执法部门的开销”。建立一个注册系统可以有效的节省政府耗损还可以“平衡收入水平，保证合法纳税人不用承担这些占系统便宜的人的开销。”