华裔女子身份被盗取走5万多 银行卡也被吞了

本周二,一名陈姓华裔女子称自己最近倒大霉,相信是被盗身份之后,有人伪造银行卡,从她的银行账户取走了5万多加币,而她到取款机上查帐时,没有想到,银行卡竟然也被机器吞进去了!

事发在上个月月底,当陈女士持卡到位于中区唐人街附近某银行分行的取款机查看账户时,让她万万没有想到的是,银行卡竟然被机器吞进去了!她一下子慌了手脚,于是找银行职员询问,这一问不打紧,一问才知道,她的银行账户由于“异动”,已被关闭。

 

图片

 

更让陈女士震惊的是,银行职员在她出示证件确认身份之后,帮她查看了一下账户,结果发现已经被人取走现金48,000元,另外从信用卡刷走2,000元,从取款机两次取现金,一次600元,另一次400元。

陈女士对本网记者说,这么一算下来,她整整损失了51,000元。银行职员告诉她,其中48,000元是在多伦多北面旺市Maple镇的一家分行,从柜台提走的。而信用卡刷走2,000元,则是在Yorkdale Shopping Centre购物刷的卡。

记者问陈女士,一般而言,不会有人在活期账户里头放这么多钱。但陈女士表示,她的活期账户里并没有那么多钱,由于她正申请贷款买房,于是申请了line of credit,有人实际上是从这里取走了大部分钱。

让陈女士焦心的是,这家银行已经了解到情况,但已经快一个月了,仍然没有解决问题。而让她更着急的是,事情发生之后,自己的信用分已经从原先的820分降了150,降至现在的670分。她担心因为信用分已经低于680,可能会给她申请贷款带来麻烦。

陈女士向本网记者表示,她怀疑是自己的身份被盗,有人利用她的身份信息,伪造了银行卡以及信用卡,然后从她的账户里面取钱,以及刷卡。

她说自己的怀疑是有根据的。最大的疑点是她的退税单本来应该4月4日就寄来,但迟迟未到。打电话问了税局之后,对方说早就寄出,如果真的没有寄到或遗失,他们会再补寄一次。

如果不是退税单出问题,那就是申请房贷过程中泄露了个人信息。她说自己并没有遗失任何身份证件,想来想去,只可能在这两个环节上出岔子。

为了证实事件的真实性,记者问陈女士有没有可以提供的直接证据,比如账户往来或是“异动”的复印件,但她说银行卡被吞进去了,银行方面不便提供相关账户信息。分行经理承诺,银行一方面会抓紧调查,另一方面,将给她补发新的银行卡和信用卡。

她说由于没有银行卡,她想向警方报警都不好说。不过事情到了这一步,银行那边一拖再拖,她可能只有报警这个办法了。

就陈女士所反映的情况,记者向这家银行致电,试图核实陈女士所言属实。对方热线听说客户是华裔,于是将电话转给银行会普通话的职员。

 

非常幸运的是,这位说普通话的女职员特别nice,很耐心地做了解释:

 

第一,这位客户应该直接找经手的调查人员询问进展,但不同个案花费的调查时间不一样,因此这位陈女士别太着急;

 

第二,如果调查结果证实,整个过程中都不是陈女士出错,她也没有主动向外人透露个人敏感资料,而是被人盗用个人资料进行非法活动,那么银行会负责还钱;

 

第三,身份信息被盗之后被人利用进行金融诈骗,加拿大各家银行都出现过。在这种情况下,当事人是可以报警的,也可以向联邦的反欺诈中心报告。

就在本网发出文章之时,陈女士收到了银行寄来的账单,也就是她向银行所借48,000元line of credit的利息,总计$161.44:

图片

 

这里曝光一些盗用手法:

该案件中的骗徒专门偷取别人的信件,包括政府和银行信件,然后根据信件信息还原受害人资料。之后他用照片、签名和政府文件伪造假身份,再到其他金融机构用别人的名字开户,所以一定要注意自己的私人信件和资料。

受害人的个人信息被盗,并被他人用于银行贷款、购物或开办信用卡,这就是身份盗窃(Identity Theft)。 避免身份被盗,就要保护好个人信息和身份文件。虽然每个机构对身份证明文件的认可不完全相同,但都差不多。

图片

 

例如,加拿大银行家协会(Canadian Bankers Association)标明,开办信用卡可能会需要到以下文件: 加拿大驾驶证 护照 加拿大居民证件 加拿大永久居民卡 加拿大出生证明 加拿大社会保险号(SIN number) 健康保险卡 加拿大银行信用卡 这些都是加拿大最常用的身份证明文件,上面有个人资料,切记要保管好。

 

身份盗用会发生到自己身上?

 

你可能会问,身份盗用真的这么容易吗?答案是,“是的”。

加拿大广播公司CRI报道,安省警方表示只是驾照,已经发现有成千上万张“合成”驾照在流通使用,而这些驾照中,很大部分被用作开办银行账户、申请信用卡、信用贷款时的身份证明文件。 这些“合成”身份更是令加拿大一年损失10亿加元!金融机构最常受到财务损失,此外,保险公司、租车行、政府机构、甚至警察局都会成为受害者。


如果遇到了该怎么办?

 

平时,避免身份被盗 经常核查信用卡账目:对照账单,仔细查看你的信用卡消费 定期查询信用报告:你的每一笔交易,都会被信用认证机构记录在案,定期检查可及时了解情况 经常检查邮箱:及时查看账单有无如期到达,一旦没有收到,立刻联系银行 保护好自己的身份 很多人在无意之中泄露了个人信息,例如在打电话或复邮件时要小心,除非你知道对方是谁否则千万不要泄露; 尽量减少携带身份证明文件,例如出身证明或社会保险卡,可放在安全的地方 要扔掉有个人信息的文件时,最好先将它们撕毁 保护好SIN卡号码:不要随意给出你的SIN卡号码,尽量用其他身份证明代替


身份被盗的三个预示:

 

图片

 

收到电话或信件通知你,贷款或信用卡申请已被拒绝或通过,而你从未申请过

账代理商通知他们受托向你名下的默认账户收款,而你从未申请过该账户

突然停止收到信用卡账单或其他信件


如果身份已经被盗:

 

立刻告知银行和信用卡公司:银行会采取适合的行动,包括取消取消、补发、调查等途径保障你的财产

报警:联系当地警察并将情况记录在案

通知信用认证机构:应该及时告知两间信用机构( Equifax 和 TransUnion)且获取自己的信用报告

联系其他相关部门:例如政府部门等,报备情况

分享到微信: 分享
【郑重声明】温哥华天空刊载此文不代表同意其说法或描述,仅为提供更多信息,也不构成任何投资或其他建议。 本网站有部分文章是由网友自由上传,对于此类文章本站仅提供交流平台,不为其版权负责; 部分内容经社区和论坛转载,原作者未知,如果您发现本网站上有侵犯您的知识产权的文章,请及时与我们联络,我们会及时删除或更新作者。谢谢!

我要评论:

mob