未查验交易有否涉洗钱 加国85家房产公司违规

　　加新社透过知情法取得资料报道，有至少85家地产公司从未采取行动去查验，房产交易过程中是否涉及洗钱或其他可疑交易的活动。而这些公司早在15年之前就已经被有关当局要求进行这样的查验。

　　加拿大的反洗钱机构(Fintrac)从2013年1月1日至2016年2月8日对1000多家企业进行了问卷调查，只收回了337份守法报告(Compliance Report)，这些企业包括经纪公司、销售代表和发展商等。而上述抽样还只是冰山一角，因为目前加拿大有2万多家地产有关的公司，他们都要向Fintrac进行报告。

　　在上述337份守法报告中，有超过四分之一承认，他们还没有完全按照有关部门的要求从事，而这样的要求是早在2001年就已经作出。有38家公司表示，他们只是部分遵从了要求，而有47家公司则表示，他们完全没有遵守。

　　此外，这些公司的其中43家表示，他们还没有依照法律要求设置一个遵从官，来确保公司员工都能遵从Fintrac的要求。

　　一位不愿透露姓名的华人地产经纪表示，他帮客人完成一宗房产交易之后，必须填写二份相关表格，FINTRAC-Induvidual Identification Information Record(OREA 630)以及FINTRAC-Receipt of Funds Record表格。

　　「这两份表格的具体内容，就是作为经手人的我，陪同某位客人去到银行，那位客人通过自己的银行帐户，开具了一张银行汇票(Money Order)，如此而已。至于那位客人的银行帐户内的存款来源，我们地产经纪没有能力也没有权力去追查，他说这些钱是父母做生意得来的，我也只能信他。」

　　Fintrac的新闻发言人吉布(Darren Gibb)表示，报告没有收回的原因有两个，有的是那些公司已经不存在，有的则是公司不回覆。Fintrac对于不遵从规定的公司，有可能会采取突击检查。

　　「假如我们看到评估报道清楚表明，这家公司没有按法律行事，那就是等于竖了一支红旗，需要进一步检查。如果我们连报告都没收到，那可能就是一支更大的红旗。」

　　如果在检查中的确发现了问题，则涉事的个人每次违规都可能会有10万元的罚款，涉事公司的惩罚更严厉，每次违规都会有50万元的罚款。

　　卑诗8家公司涉违规

　　魁北克省未遵守规矩公司的数量最多，达32家。而吉布表示，他有不清楚为什么魁省的情况那么突出。此外，安省有19家，阿尔伯达省有12家，卑诗省有8家。

　　业内人士曾启荣律师表示，Fintrac要求地产业的公司和个人去追查资金来源是强人所难。

　　「现在房价高企，许多人对买房的资金来源产生怀疑，认为其中的很多钱来路不明。这个问题应该交由专业部门来处理，比如银行。现在所有的购房资金都要经过银行，他们就可以做这样的验证，也有这样的渠道。相反地产公司或经纪怎么去查？」

　　「反过来说，一个多伦多的新移民，累得像条狗似的好不容易攒了点钱，然后又获得祖籍国亲友的一些资助，终于可以付首期，就因为填写的资料不够好，就不能买房子了，这又公平吗？」